מגוון מסלולי השקעה לבחירה – ניתן לפצל למספר מסלולי השקעה בהתאם לרמת סיכון רצויה.
מעבר בין מסלולים ללא תשלומי קנסות, מיסים או עמלות.
דמי ניהול מצבירה בלבד – ללא עמלות נוספות (בין 1.2% ל 0.8%)
ללא הטבות מס בעת הפקדה.
מס רווחי הון של 25% מהרווחים בלבד בעת המשיכה.
נזיל בכל עת.
ללא הגבלת סכום הפקדה חד פעמית או חודשית
קופת גמל להשקעה
מגוון מסלולי השקעה לבחירה – ניתן לפצל למספר מסלולי השקעה בהתאם לרמת סיכון רצויה.
ניתן להפקיד עד 70,000 שח בשנה קלנדרית.
מעבר בין מסלולים ללא תשלומי קנסות, מיסים או עמלות.
דמי ניהול מצבירה בלבד – ללא עמלות נוספות – 0.8%
מס רווחי הון של 25% מהרווחים בלבד בעת המשיכה.
נזיל בכל עת.
מגיל הפרישה ניתן לבחור באחת משיכה הבאות: א. משיכת הכסף – הקרן פטורה והרווחים הריאליים מחויבים ב 25% מס. ב. הפיכת כל הסכום לפנסיה חודשית – במקרה הזה כל הקצבה החודשית פטורה ממס (פטור מלא על הרווחים).
קופת גמל – תיקון 190
מתאים לפנסיונרים, מעל גיל 60 בלבד המקבלים קצבה מינימלית של 4,500 שח ומעלה.
מאפשר הטבת מס בעת משיכה של 15% על הרווח הנומינלי במקום 25% מהרווח הריאלי.
פטור מלא ממס במקרה של משיכה כקצבה חודשית.
במקרה פטירה לפני גיל 75 – פטור ממס רווחי הון ליורשים.
ניתן למשוך בכל עת, למעט קצבה מזכה בסך 34,452 ש"ח – שאותה ניתן למשוך פטורה ממס רווחי הון רק בצורת קצבה.
מגוון רחב של מסלולי השקעה.
ניתן לעבור בין מסלולי ההשקעה השונים ללא תשלומי עמלות, מיסים או קנסות.
דמי ניהול שנתיים מהצבירה בלבד של קופת גמל – 0.6% – 0.8%
תיקי השקעות
תיק מנוהל ניתן להשקיע דרך הבנקים / בתי ההשקעות השונים.
ההשקעות הינן בשוק ההון דרך הרשות לניירות ערך באמצעות תעודות סל / קרנות נאמנות / מניות באופן ישיר.
דמי ניהול של קרנות נאמנות בין 0.8%-1.2%.
ישנן עמלות ניהול של הבנק, עמלות ניהול ישירות.
כל מעבר בין מניה למניה – קניה ומכירה נחשב אירוע מס (25% מהרווחים) ובנוסף ישנן עמלות קניה ומכירה.
